近期,場外個股期權(quán)交易盛行,成為投資界“新寵”。一些公司借助互聯(lián)網(wǎng)平臺通過網(wǎng)站、微信公眾號、APP、群組等方式招攬普通投資者參與場外個股期權(quán)交易,不排除這些平臺存在“虛盤”的可能性,實質(zhì)上是與投資者做對賭操作,客戶繳納的權(quán)利金沒有安全性可言,應(yīng)引起投資者警惕。
一、案情概要
某日,張先生接到一個自稱A公司員工的電話,邀請其加入微信群,免費提供講解股票知識、投資技術(shù)以及股票走勢等服務(wù)。群管理員每天都發(fā)布一些盈利較好的交易清單,并組織互動交流,經(jīng)過一段時間的“感情培養(yǎng)”,初步取得了大家的信任,轉(zhuǎn)而開始推薦參加個股期權(quán)交易,宣稱“低風險、高回報、以小博大、虧損有限 、盈利無限”,只需要5萬元就可以購買價值100萬元的股票,無爆倉強平風險,短時間就可以獲取高額收益。張先生經(jīng)不住誘惑,決定小試一下,于是根據(jù)對方發(fā)送的鏈接下載了app交易軟件,注冊并通過個人網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬完成入金,一個月后行權(quán)時,標的股票沒有漲,幾萬元權(quán)利金一下子全沒了,賬號中的余額也無法出金。
二、風險警示
目前提供個股期權(quán)交易的互聯(lián)網(wǎng)平臺普遍存在以下問題,請投資者予以關(guān)注:
一是投資者無需開通證券賬戶,也不必進行視頻認證,僅提供身份證號和銀行賬戶即可完成注冊。投資者在確定操作標的、看漲看跌方向、持有期限,并接受期權(quán)報價(即權(quán)利金)后,即可買入成為期權(quán)的權(quán)利方。以看漲期權(quán)為例,若行權(quán)日個股價格高于約定價格且上漲金額大于權(quán)利金,則投資者盈利;若上漲金額小于權(quán)利金或個股出現(xiàn)下跌,則投資者損失部分或全部權(quán)利金。
二是這些平臺沒有相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì),內(nèi)控合規(guī)機制不健全,權(quán)利金要求過高,缺乏資金第三方存管機制,存在明顯風險隱患。
三是這些平臺往往使用“高杠桿”“虧損有限而盈利無限”“虧損無需補倉”等誤導性宣傳術(shù)語,片面強調(diào)甚至夸大個股期權(quán)的收益,弱化甚至不提示個股期權(quán)風險。