反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢(qián)是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們就通過(guò)兩個(gè)案例來(lái)了解一下生活里面可能會(huì)陷入洗錢(qián)陷阱的情形。

案例一  “跑分”兼職，賺大錢(qián)真的靠譜?

“跑分”是指為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)提供銀行卡、支付賬戶或收款二維碼等并幫助轉(zhuǎn)移非法所得的行為?！芭芊帧逼脚_(tái)常常打著兼職招聘的旗號(hào)，招攬群眾出借自己的銀行卡、支付賬戶或收款二維碼等，通過(guò)搭建平臺(tái)網(wǎng)站，以類似網(wǎng)約車(chē)“搶單”的模式進(jìn)行運(yùn)作。一般來(lái)說(shuō)，傭金的比例在1%到2%之間，由于招募者宣稱來(lái)錢(qián)快、回報(bào)高，吸引了不少缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的消費(fèi)者參與其中。

2020年12月，黃某組織吳某等人組成“跑分”團(tuán)伙為網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移非法所得。2020年12月初至2021年5月底期間，該“跑分”團(tuán)伙為國(guó)外網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移非法所得流水金額達(dá)1.79億元人民幣，法院判決被告人吳某等人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑十個(gè)月至五年不等，并處罰金人民幣五千元至一萬(wàn)元不等。

風(fēng)險(xiǎn)警示

金融消費(fèi)者要警惕這類“跑分”陷阱，提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，注意保護(hù)個(gè)人隱私信息，不要被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高額利潤(rùn)所誘惑，更不能因?yàn)樨潏D一時(shí)之利，隨意出租出借自己的銀行卡、支付賬戶或收款二維碼等，以免淪為犯罪分子實(shí)施違法犯罪行為的幫兇。

案例二  出售銀行卡，惹來(lái)大麻煩!

2020年3月，趙某在某銀行辦理貸款時(shí)，遇到一名男子主動(dòng)詢問(wèn)是否有不用的銀行卡，對(duì)方想用1000元買(mǎi)下，并強(qiáng)調(diào)只是用來(lái)收貨款，自己征信有問(wèn)題才想著找人幫忙。趙某想了想，覺(jué)得沒(méi)什么風(fēng)險(xiǎn)，反正自己銀行卡里又沒(méi)有一分錢(qián)，便按對(duì)方要求，辦理新的手機(jī)卡，把一張平常不用的銀行卡與新手機(jī)號(hào)進(jìn)行關(guān)聯(lián)綁定，并把銀行卡升級(jí)至一類賬戶(帶U盾、網(wǎng)銀)，隨后就把銀行卡、新手機(jī)卡給了對(duì)方，換得1000元錢(qián)。不久，趙某被公安機(jī)關(guān)抓獲，他覺(jué)得莫名其妙。據(jù)警方查證，買(mǎi)卡人利用趙某賬戶轉(zhuǎn)移信息網(wǎng)絡(luò)犯罪所得480萬(wàn)元。經(jīng)人民檢察院提起公訴，法院以被告人趙某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金6000元。

風(fēng)險(xiǎn)警示

銀行卡作為信用支付載體和個(gè)人身份象征，關(guān)聯(lián)隱私信息，鏈接資金交易，需要戶主妥善保管和使用，切勿將銀行卡當(dāng)做換錢(qián)工具。賣(mài)卡賺錢(qián)利小，違法犯罪虧大，這個(gè)買(mǎi)賣(mài)不劃算!

洗錢(qián)不僅是一種犯罪活動(dòng)，而且因其規(guī)模大、覆蓋面廣、涉及社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)深，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會(huì)公平都是重大威脅隱患。洗錢(qián)手法紛繁復(fù)雜，金融消費(fèi)者一定要守住道德底線，堅(jiān)決不能成為“洗錢(qián)”環(huán)節(jié)中的一份子。