反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大意義。洗錢是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟有序競爭，還對金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來了解一個為近親屬洗錢的案例。

一、基本案情

2016年至2017年，孫某在北京市朝陽區(qū)等地，為掩飾、隱瞞其子張某（另案處理）非法集資所得的來源和性質(zhì)，以其個人銀行賬戶收取張某向其支付的款項共計人民幣1360萬元，后將上述款項用于購買房產(chǎn)。在張某因涉嫌非法集資犯罪案發(fā)后，孫某將上述所購房產(chǎn)出售并將部分所得資金取現(xiàn)后，用于退賠親友投資款項及為張某向司法機關(guān)繳納退賠款項等。

法院經(jīng)審理認為，孫某明知是其子張某非法集資犯罪所得，仍為其提供自己的銀行賬戶并通過轉(zhuǎn)賬購買房產(chǎn)及提現(xiàn)等方式，為其掩飾、隱瞞來源和性質(zhì)，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成洗錢罪。鑒于孫某收到張某的非法集資犯罪所得后，將部分資金用于向集資參與人兌付投資款項及給張某進行退賠，同時系主動投案，在量刑時酌情考慮。法院遂以洗錢罪判處孫某有期徒刑，并處罰金。

二、典型意義

本案洗錢行為人系上游犯罪人的近親屬。洗錢案件中存在不少出于朋友、情感等因素幫助隱瞞、藏匿、轉(zhuǎn)換不法財產(chǎn)的情況，反映出行為人法律意識淡薄。司法實踐中，行為人往往辯稱其主觀上不明知上游犯罪。對此，法院不僅僅依據(jù)行為人的供述，對其身份背景、職業(yè)經(jīng)歷、認知能力，與上游犯罪行為的關(guān)系、交往情況，涉嫌洗錢的資金數(shù)額、去向等多方面的因素，進行綜合評判，依法認定洗錢犯罪行為。結(jié)合在案證據(jù)，可以認定孫某主觀上認識到涉案款項是刑法規(guī)定的上游犯罪及其產(chǎn)生的收益，客觀上實施了掩飾、隱瞞張某非法集資犯罪所得資金來源的行為，故其行為構(gòu)成洗錢罪。