近日，最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。這些案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險(xiǎn)等主要金融業(yè)務(wù)，表現(xiàn)形式雖各有差異，但實(shí)質(zhì)上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融平臺之下，披著“投資”的外衣行詐騙之實(shí)。

最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，希望通過以案釋法提醒廣大金融投資者，加強(qiáng)金融知識學(xué)習(xí)，不盲目相信他人的營銷推介；堅(jiān)持理性投資，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資項(xiàng)目；選擇正規(guī)的投資公司和渠道，警惕各類社交平臺的推薦活動等。

本期為大家?guī)淼氖翘颇车热虽N售虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品詐騙案。

【基本案情】

2020年12月至2021年1月，唐某等人通過非法手段獲取保險(xiǎn)公司客戶信息，專門挑選缺少金融領(lǐng)域知識、防范意識較低的老年人為目標(biāo)，在杭州市拱墅區(qū)、蕭山區(qū)等地假冒某保險(xiǎn)公司、銀行銀保中心客服人員的身份，編造代為銷售保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的事實(shí)，印制發(fā)放虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品宣傳冊，通過電話營銷、線下推銷等形式，以高額利息附帶贈送米油等小禮品為誘餌，誘騙被害人購買虛假的基金、理財(cái)產(chǎn)品。同時，唐某等人利用某保險(xiǎn)公司并購消息，編造保險(xiǎn)公司并購需要重新辦理手續(xù)等理由，誘使被害人將正規(guī)保險(xiǎn)賬戶中的資金轉(zhuǎn)移至該詐騙團(tuán)伙指定賬戶。后唐某等人將賬戶內(nèi)資金通過轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移占有。唐某團(tuán)伙騙取20余名被害人共計(jì)270余萬元。

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】

公安機(jī)關(guān)立案偵查后，以涉嫌詐騙罪對唐某等人提請批準(zhǔn)逮捕。浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院在審查逮捕期間，積極開展引導(dǎo)偵查工作，通過分析手機(jī)數(shù)據(jù)，結(jié)合被害人被騙資金流向，排查繪制出該犯罪團(tuán)伙的其他作案窩點(diǎn)，在前期已偵查查明涉1個窩點(diǎn)造成5名被害人70余萬元損失犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，補(bǔ)充查明了唐某等人共涉3個窩點(diǎn)造成20余名被害人270余萬元損失的犯罪事實(shí)，并發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)主管劉某碧等人涉嫌犯罪，監(jiān)督公安機(jī)關(guān)立案并移送起訴。2021年6月12日，浙江省杭州市公安局拱墅區(qū)分局以唐某等7人涉嫌詐騙罪移送起訴。2021年9月3日，浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院以詐騙罪對唐某等7人提起公訴。

【處理結(jié)果】

2022年7月29日，浙江省杭州市拱墅區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人唐某有期徒刑十一年六個月，并處罰金人民幣十萬元；其余6名被告人被判處有期徒刑五年六個月至有期徒刑九個月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2022年9月29日，浙江省杭州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。